【뉴스퀘스트=최석영 기자】 파생결합펀드(DLF) 사태에 이어 대규모 환매 중단으로 투자자의 대규모 피해가 발생한 라임자산운용 사모펀드 사태도 은행들의 무리한 판매 때문인 것으로 드러났다.

라임자산운용 사모펀드의 35% 정도를 은행들이 판매한 것인데, 우리은행은 DLF사태에 이어 이번에도 가장 많은 판매잔액을 차지하고 있어 투자자들의 원성을 사고 있다.

금융투자업계는 이번 사태는 사모펀드의 최대 운용사와 대형 금융회사가 연루된 사건으로 금융회사의 신뢰도에도 영향을 미칠 수 있다고 보고 있다.

◇ 은행들 라임 사모펀드 35%나 판매...우리은행 가장 많아

7일 금융감독원과 금융투자협회에 따르면 지난해 7월 말 현재 펀드 판매사들이 판매한 라임자산운용 사모펀드 판매잔액은 5조7000억원이다.

이 가운데 은행들이 약 2조원을 팔았다. 전체 판매잔액의 34.5%를 차지한 셈이다.

특히 전체 사모펀드의 은행 판매 비중이 약 7% 수준인 점을 감안하면 라임 사모펀드의 은행 판매 비율은 전체 평균의 5배에 달할 정도다.

은행별 판매잔액을 보면 우리은행이 1조648억원으로 가장 많고 신한은행 4214억원, KEB하나은행 1938억원, 부산은행 955억원, KB국민은행 746억원, NH농협은행 597억원, 경남은행 535억원, 기업은행 72억원, 산업은행 61억원 등이다.

우리은행은 DLF사태에 이어 라임 사모펀드에서도 가장 많은 판매잔액을 기록했으며, 하나은행도 금액은 적지만 이번 사태에 동참한 셈이다.

나머지는 대신증권(1조1760억원)과 신한금융투자(4437억원) 등 증권사가 판매했다.

은행들이 가장 많은 판매잔고를 기록한 지난해 7월 말은 라임 사모펀드 수익률 돌려막기 의혹 등이 제기되기 시작한 시기다.

이후 라임자산운용 사모펀드 판매잔액은 계속 감소했다.

지난해 7월 말 5조7000억원 수준이던 판매잔액은 지난해 11월 말 4조3000억원으로 1조4000억원 정도 감소했다.

이 가운데 은행 판매잔액은 지난해 7월 말 약 2조원에서 11월 말 1조2000억원으로 8000억원 줄었다.

우리은행이 1조648억원에서 5180억원으로 절반수준으로 감소했고, 신한은행은 4214억원에서 3944억원으로, KEB하나은행은 1938억원에서 1416억원으로 각각 줄었다.

은행 판매잔액이 크게 줄면서 전체 판매잔액에서 차지하는 비중은 지난해 7월 말 34.5%에서 11월 말 28.2%로 떨어졌다.

그러나 전체 사모펀드와 투자비중과 비교하면 여전히 라임자산운용 사모펀드의 은행 판매 비중은 여전히 월등히 컸다.

지난해 7월 말 전체 사모펀드 판매잔액 381조원 중 은행 판매잔액은 29조원으로 7.6%였는데 11월 말에는 이 비중이 6.5%로 더 떨어졌다.

지난해 7월 말 전체 사모펀드 판매 중 은행 비중은 7.6%였는데 라임자산운용 사모펀드의 은행 비중은 34.5%로 큰 격차를 보인 것이다.

◇ '불완전판매' 넘어 불법 소지까지...'DLF' 보다 파장 클 것

라임 사모펀드 투자자들은 은행들이 설명 의무를 소홀히 하고 투자자의 등급을 임의대로 설정하는 등 불완전판매를 했다며 성토하고 있어 'DLF 사태'에 이어 은행의 책임 문제가 도마 위에 오를 전망이다.

라임 사모펀드의 경우 은행 판매 비중이 전체 평균보다 월등히 높다는 점도 이런 우려를 더욱 키우고 있다.

키움증권 서영수 연구원은 "라임 운용의 사모펀드 손실률은 최대 70%대로 보인다"며 "펀드 판매 과정에서 단순한 불완전 판매를 넘어 불법적인 요소도 적지 않아 판매사의 손실 부담률이 DLF 사태보다 높아질 가능성을 배제할 수 없다"고 설명했다.

그러면서 "DLF 사태에 이어 라임 사태까지 연이어 터짐에 따라 국내 자산관리(PB) 시장은 크게 위축될 가능성이 높다"고 평가했다.

지난해 7월 말 현재 라임자산운용 사모펀드 개인투자자(계좌수 기준)는 8152명이었고 이후 감소세를 보여 8월 말 7426명, 9월 말 6176명, 10월 말 5869명, 11월 말 5785명 등으로 줄었다.

한편, DLF 사태 당시 예·적금 등 안정적 금융상품을 다루는 은행이 고위험 사모펀드 등을 판매하는 것에 대한 문제 제기가 있었고 일부 사례는 금감원 분쟁조정위원회에서 불완전판매로 인정됐다.