해외 투자 주식 열풍에…사상 최초 순대외금융자산 1조 달러 돌파

【뉴스퀘스트=김민수 기자】 미국 등 해외 주식에 투자하는 ‘서학개미’가 늘면서 한국의 순대외금융자산(대외금융자산-대외금융부채)이 사상 최초로 1조 달러를 넘어선 것으로 나타났다.

순대외금융자산은 한 국가의 대외 지급 능력을 가늠할 수 있는 지표다. 

해당 규모가 커졌다는 것은 그만큼 우리나라 경제의 건전성을 비롯해 신용도, 대외충격 흡수력이 개선됐다는 긍정적 신호로 해석할 수 있다.

27일 한국은행이 발표한 ‘국제투자대조표’에 따르면 지난해 12월 말 기준 한국의 대외금융자산(대외투자)은 2조 4980억달러로 집계됐다. 

1년 전인 2023년 말(2조 3317억달러)과 비교했을 때 1663억달러 증가한 역대 최대 기록이다.

특히 대외금융자산 중 거주자의 증권투자(잔액 9943억달러)가 역대 가장 많은 1367억달러(지분증권 +1202억달러·부채성증권 +164억달러) 증가했다. 같은 기간 직접투자(잔액 7478억달러)도 231억달러 불었다.

이와 반대로 대외금융부채(외국인 국내투자)는 1조 3958억달러를 기록하면서 1년 사이 1257억달러 감소한 것으로 분석됐다.

비(非)거주자의 증권투자가 1180억달러(지분증권 -1143억달러·부채성증권 -37억달러) 줄었고, 직접투자도 193억달러 감소했다. 그 결과, 작년 비거주자 증권투자 감소 폭은 역대 세 번째 수준이었다.

이처럼 부채는 감소하고 자산만 증가하면서 우리나라 순대외금융자산(대외금융자산-대외금융부채)은 지난해 말 기준 1조 123억달러까지 늘었다.

지난 2014년 순대외금융자산이 플러스(+)로 전환된 이후 10년 만에 ‘대외금융자산 1조달러 흑자국’ 반열에 이름을 올렸다.

2023년 말 기준 순대외금융자산이 1조 달러를 넘는 나라는 ▲일본 ▲독일 ▲중국 ▲홍콩 ▲노르웨이 ▲캐나다 6개국이다.

박성곤 한국은행 국외투자통계팀장은 “개인투자자인 서학개미뿐 아니라 연기금, 자산운용사, 보험사 등 기관투자자들까지 모든 투자 주체가 해외 투자를 늘렸다”고 말했다.

아울러 “연기금은 꾸준히 투자했고, 특히 개인의 해외증권투자 규모는 2019년 이후 급격하게 커졌다”고 덧붙였다.

그는 “다만, 국내외 증시 디커플링(탈동조화) 등으로 외국인의 국내 증권 투자가 크게 줄어든 사실도 순대외금융자산 증가에 영향을 미쳤다는 점에 유의해야 한다”며 “지난해 대외증권투자 잔액이 외국인 국내증권투자 잔액을 처음 넘어섰다”고 언급했다.

지난해 말 기준 한국의 대외채권(1조 681억달러)은 1년 전보다 236억달러 증가했지만, 대외채무(6700억달러)는 25억달러 감소했다.

대외채권과 대외채무는 우리나라 거주자의 해외 투자에 해당하는 ‘대외 금융자산’, 외국인의 국내 투자에 따른 ‘대외 금융부채’에서 가격이 확정되지 않은 지분·주식(펀드 포함)·파생금융상품을 제외한 항목이다. 

즉, 가치가 유동적인 주식 등을 제외하고 현재 시점에서 규모가 확정된 대외 자산과 부채만을 의미한다.

대외채권에서 대외채무를 뺀 순대외채권은 3981억달러를 기록하면서 2023년 말(3720억달러)보다 261억달러 증가했다.

대외채무 가운데 만기가 1년 이하인 단기외채의 비중은 21.9%로 1년 사이 1.0%포인트 높아졌고, 한국의 준비자산(외환보유액) 대비 단기외채의 비율(35.3%)은 1.8%포인트 상승했다.

박 팀장은 “단기외채 비중이 커진 것은 해외투자가 급증하는 과정에서 단기 차입이 늘었기 때문”이라고 진단했다.

이어 “하지만 2023년에 비중이 크게 줄어든 후 소폭 반등했기 때문에 2019년∼2023년 평균 27.5%와 비교하면 여전히 낮은 수준”이라고 밝혔다.

이날 기획재정부는 보도자료를 통해 “건전성 지표는 양호한 수준”이라며 “단기외채 비중 등이 지난해 말보다 다소 커졌지만, 예년보다 낮은 수준을 유지하고 있다”고 강조했다.

또 “국내은행의 외채 상환능력을 나타내는 외화유동성 커버리지 비율(LCR) 역시 지난해 말 기준 171.8%로 규제 비율인 80%를 크게 상회하고 있다”고 설명했다.

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