【뉴스퀘스트=김민수 기자】 미래에셋증권이 ‘투자와연금리포트’를 통해 투자중개형ISA 현황과 과제를 분석했다.17일 미래에셋투자와연금센터는 ‘투자중개형ISA 도입 성과와 과제를 주제로 한 투자와연금리포트 66호를 발간했다고 밝혔다.이번 리포트에서는 투자중개형ISA가 도입된 후 3년 간의 ISA 시장 변화의 특징을 4가지로 분석한 후 ISA 활성화를 위한 개선 과제·시사점을 제시했다.먼저 첫 번째 변화 특징으로 2021년 도입된 투자중개형ISA가 ISA 시장에 큰 변화를 가져준 점이 지목됐다. 특히 투자중개형ISA의 가입자 수가 크게
【뉴스퀘스트=김민수 기자】 미래에셋증권이 2021년 2월 중개형 ISA 출시 이후 해당 가입자의 세제혜택을 위한 의무가입기간(3년)이 지남에 따라 연금전환을 통한 세액공제 확대 목표를 관련 이벤트를 전개한다.27일 미래에셋증권은 ‘ISA 만기자금 연금전환 이벤트’를 오는 6월 30일까지 진행한다고 밝혔다.ISA는 의무가입기간(3년) 경과 이후의 만기자금을 연금계좌에 이체해 연금으로도 수령이 가능하다. 연금계좌로 전환할 경우 이체금액의 10%, 최대 300만원까지 추가 세액공제 혜택이 가능하다. 기존 연금계좌의 연간 세액공제 한도 9
【뉴스퀘스트=김소영 기자 】 부동산이 자산의 큰 부분을 차지하는 우리나라 상황에서 은퇴 후 안정적인 노후 생활을 위해 경제활동기에 금융자산을 늘려야 한다고 강조하며 대안을 설명하는 보고서가 나왔다.NH투자증권(대표 정영채) 100세시대연구소는 ‘알아두면 오히려 좋은 금융자산 만들기’를 주제로 THE(더)100리포트 89호를 발간했다고 15일 밝혔다.더100리포트는 행복한 100세 시대를 위한 생애자산관리, 100세 시대 트렌드 등 다양한 주제를 연구한 리서치(동향 분석) 자료다.NH투자증권은 이번 호에서 대한민국 가구 경제 분석,
【뉴스퀘스트=김민수 기자】 하나은행이 이른바 ‘만능통장’으로 불리는 ISA 상품 가입 이벤트를 마련했다.13일 하나은행(은행장 이승열)은 다음 달 29일까지 일임형 ISA 상품 가입 이벤트를 실시한다고 밝혔다.ISA(개인종합자산관리계좌)는 하나의 계좌로 예·적금, 펀드 등 다양한 금융상품을 운용하면서 절세혜택도 받을 수 있는 상품을 뜻한다.‘일임형 ISA’의 경우 은행이 고객의 투자성향에 맞춰 자산배분 포트폴리오를 제안하고, 시장상황에 따른 자산 구성 조정을 통해 수익률과 리스크를 관리하는 점이 특징이다.이번 이벤트는 하나은행이 은
【뉴스퀘스트=김소영 기자 】 KB증권이 연금 계좌, 해외주식 등과 관련된 세금을 예측하고, 이를 통해 사용자가 절세에 유리한 방법을 선택하도록 돕는 방향으로 절세관리 서비스를 개선했다.KB증권은 자사 주식거래 앱(MTS) ‘KB M-able’의 ‘절세관리’ 서비스를 개편했다고 15일 밝혔다.절세관리 서비스는 투자 활동 과정에서 발생하는 세금에 대해 소득별로 항목을 분류하고, 시의적절한 과세 정보와 계산 기능을 제공해 절세 투자를 돕는 모바일 서비스다.이번 개편을 통해 절세 자산 현황과 세금을 한 눈에 확인할 수 있게 됐다.연금 계좌
【뉴스퀘스트=김동호 기자】 KB국민은행(은행장 허인)은 2021년을 맞아 더 많은 고객들이 절세 및 자산관리 혜택을 누릴 수 있도록 개인종합자산관리계좌(이하 ISA) 가입고객을 대상으로 「2021년 신축년, ISA로 오늘부터 절세하‘소’」 이벤트를 실시한다고 밝혔다.올해부터는 조세특례제한법이 개정돼 ISA 가입자격이 확대된다. 이에 세제지원 요건이 예년보다 대폭 완화됐다. 기존 ISA상품은 소득이 있는 거주자만 가입이 가능했으나, 2021부터는 만19세 이상의 거주자라면 소득에 관계없이 가입이 가능하다. 또한 의무가입기간이 기존 5년에서 3년으로 축소되며, 연간납입한도는 2000만원이나 직전년도 미납분에 대해서는 5년간 최대 1억원까지 이월이 가능해 세제혜택이 확대된다.ISA상품은 다양한 금융상품을 하나의 계좌로 통합관리 할 수 있는 상품이다. 일반형인 경우 3년 이상 보유하면 수익의 200만원까지 비과세로 절세 혜택을 받는다. 200만원 초과 수익은 9.9%(지방소득세 포함) 분리
[뉴스퀘스트=주성돈 기자] NH농협금융은 고객의 삶을 풍요롭게 하고 사회와 환경에 미치는 영향을 고려한 금융 솔루션을 제공하기 위해 노력하고 있다.NH투자증권은 직원, 고객, 주주, 환경과 사회 전체에 금융투자기업으로서의 책임을 다하기 위해 상품 개발단계부터 판매, 사후 관리까지 전 과정에서 경제, 사회, 환경적 측면을 고려하고 있다.재무 뿐만 아니라 비재무적 리스크를 최소화하면서 고객의 니즈를 반영한 금융투자상품 솔루션을 제공하고 사회와 환경적 영향을 고려하면서도 안정적인 수익을 달성할 수 있는 책임투자 및 운용원칙을 적용하고 있다.이를 통해 장기적으로 기업의 가치를 제고하고 모든 이해관계자에게 진정으로 신뢰받는 기업으로 성장해 나가고자 한다. 금융상품의 기획에서부터 승인 심사, 고객에게 상품을 제안하는 단계까지 모든 과정에서 위험 발생을 최소화하는 엄격한 프로세스를 운영하고 있다.운영목적, 자금의 성격, 투자기간 등을 면밀히 분석하고 리서치센터와 글로벌 투자은행의 의견 및 지역,